试论共同抵押

四川大学法学院99级 叶明


卷首

担保法律制度作为化解市场经济风险和促进市场经济发展的法律手段，横跨物权法、债权法两大领域，已经成为各国民商法上的一项非常重要的法律制度。
而在各种担保物权中，抵押权是一种较为理想的担保方式，素有“担保之王”之称。抵押物的制度源远流长，早在古罗马时代已经相当发达。进入20世纪后，尤其是在第二次世界大战后，信用关系高度发达，抵押权制度有了许多新的变化和发展。
目前我国正在加紧制定物权法，抵押作为一项重要的物权制度，在物权法中的地位不可小视。学者普遍认为《中华人民共和国担保法》第34条第2款：“抵押人可以将前款所列财产一并抵押。”其实承认了共同抵押，但是其具体如何操作，《担保法》和《解释》都没有明确规定，笔者试对共同抵押问题进行探讨，期望能起到抛砖引玉的作用，不敢奢望自己的观点在新制定的物权法中有所体现。当然也希望将来的物权法对此也能够做出明确的规定，以期共同抵押制度能发挥更大的作用。


共同抵押的概念、分类及其分析

共同抵押，又称总括抵押、连带抵押、聚合抵押，是特殊抵押的一种。陈华彬教授认为是为担保同一债权而于数个标的物上设定的抵押权。1 江平教授认为是指为了同一债权的担保，而在数个不同的财产上设置的抵押。2 王利明教授认为是以数个财产抵押担保同一债权。3 举个例子，甲向乙银行贷款，用两座大楼A、B设定抵押，此时就成立共同抵押。即特定人以特定的不同的财产形成一个集合体为同一债权设定的抵押权。由上述定义可以推知共同抵押有以下特征：一是担保的是同一债权；二是抵押物为复数，如上述的A、B两幢大楼。
共同抵押是相对于单一抵押的，其划分的意义在于：当抵押物为数个不同的财产组成时，抵押权人实行抵押权，用于数个财产的相互关系必须进行妥善处理。否则，将会损害共同抵押物上其权利人的利益。4
共同抵押的标的物既然是复数，那么成立于其上的抵押权是单一抵押权还是复数的抵押权，学术上有所争论。主要是有三种观点：1.单一说。这种学说认为数个财产共同构成了同一抵押权的标的。是多物一权，乃一物一权主义的例外。持此种观点的主要是台湾学者郑玉波。台湾学者黄佑昌还认为，如果不是数个抵押物设有一个抵押权，而是个别设有抵押权时，则与一般抵押权没有任何不同，法律没有加以规定的必要。同时，如一项不动产被加以分割，其上之不动产抵押权不受影响，其结果乃一个抵押权转有两个抵押物而成立共同抵押。5 2.复数说。这种学说认为除财团抵押外，民法仍以一物一权为其基本原理，共同抵押只是指为担保“同一债权”而言，而不是说同一抵押权；同时，设定抵押权的多个标的物，也不限于一人所有。持这种观点的主要是台湾学者史尚宽、李肇伟、谢在全，日本学者大多也都持这种观点。例如，用两块地设立共同抵押，当两块地合并为一块时，也不改变共同抵押的性质。6 3.折衷说。郑玉波先生也提出了这种学说，认为上述两说均有道理，但是共同抵押的特征在于债权人得就数个抵押物卖得的价金，受债权全部或一部之清偿，也就是说任何受偿有受选择的权利。7 简而言之，就是同一抵押人就全部属于自己所有权的数个抵押物设定抵押权的，应为单一抵押权；为担保同一债权而先后以数个不同财产设定的抵押权则为复数抵押权。
笔者认为以上三种学说都各有道理，但是相比较而言，更倾向于复数说。即在共同抵押中，抵押权是有连带关系的数个抵押权。理由有两点：1.依照物权法的一物一权主义原则，一个标的物上只能设有一个物权，但是财团抵押是个例外。因为它是以债务人或第三人的各个不动产、动产及其他财产权利集合成的一个财团设定抵押。8 其前提是，设定抵押的财产权利能够集合体来视为一个整体加以登记公示。即是说，财团抵押的标的物是一个人所有。而共同抵押中，设抵财产可以不是一个人所有，可以是债务人，第三人所有，这样在这种情况下显然不能视为只有一个抵押权。2.在台湾民法中规定：一个共有的不动产分割成两个所有时，其上之抵押权不因此而受到影响。9 这好像说明抵押权不能因此而分成两个，仍为一个抵押权。在实践上，两物分开后必然要进行新的权属登记，每个物登记的抵押权仍然是原抵押权。但实际上各物之上各有一个抵押权，而不是只有一个抵押权，而不是只有一个抵押权。
综合上述两点，可知共同抵押的“共同”所指的是为“同一债权”担保，而不是指数个标的物设定“一个抵押权”。共同抵押应为复数抵押权。


共同抵押的设立

共同抵押权的设立与一般的抵押权一样，由当事人以合同形式设立。
关于抵押合同的形式，《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）第38条规定，当事人应当以书面形式订立抵押合同。其所谓的书面形式既可以是独立于债权合同而另行订立的抵押协议，包括当事人之间的就抵押设立事项的往来信函、传真等，也可以是在被担保的债权合同中约定的抵押条款。10 那么，当事人未以书面形式订立抵押合同的，其法律效力如何，学理上有着不同的意见。
笔者看来，完全否定当事人以口头形式订立的抵押合同的观点并不妥当。主要理由在于：1.《担保法》关于抵押合同的规定属于特别法规定，《中华人民共和国合同法》（以下简称《合同法》）属于一般法规定。在没有特别法规定时，应当适用一般法规定。《合同法》第36条规定：“法律、行政法规规定或者当事人约定采用书面形式订立书面合同，当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同成立。”由此可见，在一定情况下，当事人采用口头形式订立抵押合同也是可以的。2.对于标的物属于《担保法》第42条所列财产范围的抵押权设立合同来说，由于都要进行登记，登记的内容大体上与《担保法》第39条的内容相同。虽然抵押合同是当事人申请登记的必备文件，但是在实践中仍有不少当事人未提供书面的抵押合同，登记机关根据当事人的意思表示制作笔录，由当事人双方签字、盖章，而后进行登记。此种情况下，若认定抵押合同不成立，一则和事实不符，二来与《担保法》第41条相矛盾。3.从根本上说，书面形式仅仅是合同成立的证据。有此形式，则能通过法律途径获得强制执行。而强制执行仅仅发生在抵押人不愿履行抵押合同的场合，若抵押人自愿履行抵押合同，其履行行为应当属有效，这样自然就没有强制执行适用的可能。若以当事人无书面形式的抵押合同为由而否定当事人行为有效，则未免太过于僵硬，与生活脱节太远。
关于共同抵押合同的实质要件主要有：（一）共同抵押物。能设定共同抵押的标的物不限于不动产，而且不限于债务人或同一抵押人所有的物，也不限于同一种类的物。即数个抵押物可以是由债务人提供，也可以由第三人提供，还可以是债务人和第三人共同提供。无论是动产、不动产或是不动产用益物权，只要是法律规定可以抵押的标的物均应适合设定共同抵押。并且共同抵押既可以同时设定，也可以追加设定。（二）公示。共同抵押的设定根据登记而公示。共同抵押的登记与一般抵押相比是为显示共同抵押的。所以该登记应该附上共同抵押物的目录。例如，日本在《不动产登记法》中的规定。11 （三）共同抵押的类型。分为创设式的共同抵押和转变式共同抵押两种。1.创设的共同抵押是设定抵押权之初即为共同抵押。数个标的物设定共同抵押时，如数个标的物的登记机关不同，则应办理数个登记；如管辖机关相同，则只办理一个登记。另外，如果数个标的物的所有人相同，则只订立一个合同；如不同，亦订立数个合同，并应附上共同抵押的目录。2.转变的共同抵押，指的是原本非共同抵押，但因标的物的分割而转变为共同抵押。标的物由共有而分割为分别所有，此时应在登记簿上记载，与某物成立共同抵押。标的物分割后，即转变为共同抵押，两物之上也分别成立抵押权。另外，本来是不同所有人的标的物合并为一人所有，是否成立共同抵押？两标的物合并为一人所有，抵押权人存在于原来的位置。此时原两标的物的抵押权，如果不是担保同一债权，当然不能变成共同抵押权，如果原为担保同一债权，则其共同抵押的性质不变。


共同抵押的效力

共同抵押的效力，一般来说和普通抵押并没有什么不同。但因其是以数抵押物担保同一债权，所以各抵押物就担保债权应负担的金额法律必须明文加以规定。共同抵押设立之初，关于抵押物负担的金额，可分为两种情况：按份共同抵押和连带共同抵押。按份共同抵押是已限定各个标的物负担的金额，债权人只能就各个抵押物变价价款，分别就其应当负担的数额优先受偿。而不得单就一标的物的卖价受偿其债权的全部，亦即无自由选择的权利。而连带共同抵押，是指在没有约定每个抵押物所担保的债权数额时，债权人可以任意就其中一个或者几个抵押物的变价价款优先受偿，每个抵押物担保债权的全部。12 连带共同抵押和连带债务有相似之处，即共同抵押的数个抵押物对于所担保的债权，各负全部担保责任。但是连带债务是人的连带，而连带共同抵押是物的连带，属于物权关系。负连带责任的物，不以债务人所有或者有处分权的物为限，第三人的物也可以为共同抵押的标的物。13 这种情况采取自由选择权保障主义。14 笔者以下主要讨论第二种情况。
试举一例作为讨论的基准。于甲（价值300万元）和乙（价值200万元）两物上为A的300万元债权设定共同抵押，甲物上为B的100万元债权的二顺位抵押权。
在甲乙两物被同时拍卖，即同时分配时，应采取比例分配主义，抵押权人实行共同抵押的全部标的物，同时分配其变价金，按其标的物价额负担债权的比例进行分配。上例中，相应于甲乙两物的价额A的债权额按份分开，即从甲的变价300万元中清偿180万元，从乙的变价中得到120万元的清偿，剩余的价额抵充各自后顺位抵押权人的清偿，则B可以从甲的变价中得到100万元的清偿。
同时分配的情况，共同抵押的各抵押物上各种权利间并为发生显著影响，但如果个标的物非同时变价，即出现了所谓异时分配情况，法律效果上则出现了差别，如果共同抵押的标的物其一被先行变价，根据自由选择权保障主义，则抵押权人有权就卖得的价金，受债权全部或一部的清偿。可是，如果该标的物上尚有其他后顺位的抵押权人，如果不另设制度保障则显然利益受损，同样后变价的共同抵押物因不受清偿而无形中获得利益。所以在此种异时分配的情况中，应采取优先主义。即赋予后顺位抵押权人和物上保证人以代位求偿权。在上例中，如果甲物被先行变价，则A可就其变价金受债权全部的清偿，此后B债权人可就A对于乙物享有的抵押权享有代位权；另外如果甲物所有人如为物上保证人，其亦享有对乙物抵押权的代位权。当然其代位权应以A对乙物享有的抵押权的价额为限，而不能以自己的债权额来衡量。
在异时分配的情况下，原则上采取优先主义即可。但在具体分配过程中仍有许多问题需明晰：1.一部分偿还时的代位。共同抵押人只不过是得到债权的一部分偿还时，顺序在后的抵押权人的代位是可能的。在上例中，如果乙物上还有二顺位抵押权人D的100万元债务，A先行实现乙物的变价清偿，则只能清偿债中的200万元，依法顺序在后的抵押权人的代位根据顺序在先的抵押权的消灭而产生，所以顺序在先的抵押权没有消灭期间，顺序在后的抵押权D在将来的代位只不过是得到行使抵押权的地位，D只能获得将来可期待的代位权。2.共同抵押的抛弃。共同抵押人如抛弃部分物之抵押权，如在上例中A抛弃对乙物的抵押权，则甲物后次序C对于其将来求偿权而可取得的债权及抵押权，有没有救济之道？于共同抵押权人在抵押权实行前，抛弃部分抵押物的抵押权，导致影响后次序抵押权人的求偿权时，后次序抵押权人因对抛弃抵押物上的抵押权有代位权，故共同抵押权人于抵押权实行前，抛弃该抵押权且因而导致其消灭的，后次序抵押权人于该抵押权被抛弃前可得代位之限度内，共同抵押权人无优先于后次序抵押权人的权利。3.共同抵押的混同。在前例中，如共同抵押A取得共同抵押物中乙物所有权，则抵押权并不因所有权与抵押权归与一人而消灭，而是成立一个所有人抵押。15 此时甲物的后顺位C的代位求偿权仍可能存在。4.代位人与第三取得人的关系。如另有第三人E取得共同抵押物中的甲物的所有权，B的代位权应区分考虑。如果B出现前E取得了甲物，则E取顺位在后的抵押权，所以乙物上的A的代位被承认；但如果是B出现后E取的甲物的话，应该谋求顺序在后的抵押权B的保护，则E的代位不被承认。


共同抵押权的消灭

共同抵押权的消灭和一般抵押权稍有不同，抵押权人就共同抵押财产中的一个或者数个财产的价值已完全受偿的，抵押权消灭。但当事人未约定各个抵押财产清偿顺序的，若某一抵押财产上存在后一顺位的相同登记效力的抵押权，则后一顺位的抵押权人可以就其他抵押财产在已被执行的抵押财产超过其应承担的担保数额的范围内享有抵押权。第三人代位清偿债务的，可以取得债权人的地位，抵押权不消灭。但其抵押权的实现不得害及债权人的利益。16


结语

共同抵押的作用在于，不仅仅使债权的实现有了充分的保障，而且还能分散抵押物的危险。在各标的物自然毁损、灭失或其他因素导致其价值减少时，也能确保债务的清偿，同时在市场运行中使集中多个小型不动产的债务人大规模举债的行为成了可能。17 共同抵押作用巨大相应操作较一般抵押复杂，因而法律的明确规范显得尤为必要。可是在我国现行的物权立法中，显然缺乏次方面的规定。《中华人民共和国担保法》第34条第2款规定：“抵押人可以将前款所列财产一并抵押。”通过这一条可以认为我国是允许共同抵押存在的。在2000年9月通过的《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》中第75条第2款规定：“同一债权有两个以上抵押人的，当事人对其提供的抵押财产所担保的债权份额或者顺序没有约定或约定不明的，抵押权人可以就其中任一或各个财产行使抵押权。”这是关于共同抵押实现的明确规定，但相对于共同抵押实现中的诸多问题看，这一项规定显然过于单薄。我们的立法有待于添补和完善，以利共同抵押在实践中的运用。
我国目前这在加紧制定物权法，并且相继出台了两部学者建议稿。梁慧星教授的建议稿中没有突破现有立法，没有特别规定共同抵押权制度。王利明教授的建议稿中用了5个条款专门规定了共同抵押权制度。18 这5条规定基本上包含了共同抵押制度的全部，但是笔者认为有一点值得商榷，没有规定后顺位抵押权人和物上保证人的代位权，只有第429条规定了抵押人可以要求其他抵押人清偿其应承担的份额，显然是不能满足实际需要的，还需要适当的添加。
综观世界各国立法，为适应经济发展对担保制度的要求，日本已经效法英美判例法从判例中弥补民法中关于共同抵押的不足之处；我国台湾也修改了民法物权编，共同抵押制度作为一项重要的担保制度已经渐趋完善。所以笔者认为我国的物权立法应该借鉴先进经验，完善共同抵押制度，以发挥其在实践中的巨大作用。
1 陈华彬：《物权法原理》，国家行政学院出版社，1998年版，第640页；谢在全：《民法物权论》，中国政法大学出版社，1999年版，第743页。
2 江平：《民法学》，中国政法大学出版社，1999年版，第418页。
重庆市人大常委会


重庆市建筑管理条例
重庆市人大常委会


（1997年11月28日重庆市第一届人民代表大会常务委员会第五次会议通过 1997年11月28日公布 自1998年4月1日起施行）

第一章 总 则
第一条 为了加强对建筑活动的监督管理，规范建筑市场秩序，保证建筑工程质量和安全，保护建筑活动当事人的合法权益，提高建筑工程投资效益，根据《中华人民共和国建筑法》等法律、行政法规规定，结合本市实际，制定本条例。
第二条 在本市行政区域内从事建筑活动的当事人，应当遵守本条例。
本条例所称的建筑活动，是指房屋等建筑工程，线路管道和设备安装工程、室内外装饰修工程的新建、改建、扩建和大型维修活动，以及相关的建筑构配件和预拌混凝土生产等活动。
法律、行政法规对建筑活动另有规定的，从其规定。
第三条 市人民政府建设行政主管部门对全市建筑活动实施统一监督管理。
区、县（市）人民政府建设行政主管部门，依照管理权限，对本行政区域内的建筑活动实施统一监督管理。
本市有关专业主管部门，在各自的职责范围内，根据法律、法规和规章的规定，协助同级建设行政主管部门，负责对本专业的建筑活动实施监督管理。
第四条 建设行政主管部门及其工作人员必须认真履行职责，公正廉洁，秉公执法，不得参与对公正执行公务有影响的活动，不得违反规定收取费用。
任何国家机关及其工作人员都不得违反规定利用职权参与建筑活动，谋取私利。
第五条 建筑活动应当坚持保证质量、保证安全、提高效益、公平竞争的原则。
建筑活动各方当事人应遵守法律、法规和规章的规定，禁止分割、封锁、垄断建筑市场，不得损害国家利益、社会公共利益和他人的合法权益。
第六条 建筑业是国民经济的支柱产业。市、区、县（市）人民政府应当将建筑业纳入国民经济和社会发展计划，促进其健康有序地发展。
政府支持建筑科学技术研究，鼓励采用新技术、新工艺、新结构、新型建筑材料和现代管理方式。
对在建筑活动中和建筑科学技术方面做出显著成绩的当事人，由市、区、县（市）人民政府或建设等有关行政主管部门给予表彰或奖励。

第二章 建筑工程施工许可和资质管理
第七条 实行建筑工程施工报建和施工许可证制度：
（一）建筑工程立项后，建设单位应持建设工程规划许可证和其他有关的批准文件，向建筑行政主管部门申请办理报建备案手续；
（二）建筑工程开工前，建设单位应当具备本条例第八条规定的条件，向建设行政主管部门申请领取建筑工程施工许可证和申请开工。
市重点建筑项目、国家和市批准立项的建设项目以及跨区、县（市）的大中型建设项目，由建设单位向市人民政府建设行政主管部门申请；其他建设项目由建设单位向项目所在地的区、县（市）人民政府建设行政主管部门申请。
第八条 建设单位必须在报建后开工前向受理报建的建设行政主管部门申请办理工程项目建设管理单位资格审批手续，领取工程项目建设管理单位资格审查批准通知书。
第九条 申请办理建筑工程施工许可证和申请开工，应当具备下列条件：
（一）已经取得建设工程规划许可证；
（二）已经办理建设用地批准手续；
（三）已经取得固定资产投资许可证；
（四）按照国家有关规定应当纳入投资计划的，已经列入年度计划，建设资金已经落实；
（五）已经取得环境影响评价报告；
（六）已经取得抗震审查合格通知书；
（七）已经取得建筑工程消防审核意见书；
（八）需要拆迁的，已经办理拆迁手续；
（九）有满足施工需要的施工图纸及其他技术资料；
（十）已经按规定办理招标手续，确定了施工企业并已签订合同；
（十一）已经办理工程质量和安全监督手续；
（十二）已经按规定缴纳前期工程有关税费；
（十三）法律、法规和规章规定的其他条件。
建设行政主管部门应当自收到申请之日起十五日内，对符合条件的申请人颁发建筑工程施工许可证。
第十条 建设单位应当自领取建筑工程施工许可证之日起三个月内开工。因故不能按期开工的，应当向原发证部门申请延期；延期以两次为限，每次不超过三个月。既不开工又不申请延期的，建筑工程施工许可证自行失效。
第十一条 在建工程因故中止施工六个月以上的，建设单位应当自中止施工之日起一个月内，向原发证部门报告，并按照规定做好建筑工程的维护管理工作。
建筑工程恢复施工时，应当向原发证部门报告；中止施工满一年的，原发证部门应当核验建筑工程施工许可证。
第十二条 实行建筑活动当事人资质审查制度。
从事建筑活动的下列企事业单位，应当向县级以上人民政府建设行政主管部门申请资质等级，经国家有关部门或市人民政府建设行政主管部门审查合格，取得相应的资质证书后，依法向工商行政主管部门申请办理营业执照：
（一）建筑工程勘察、设计单位；
（二）建筑企业（包括房屋等土木建筑工程，线路管道和设备安装工程，室内外装饰、装修工程，大型维修工程，以及相关的建筑构配件和预拌混凝土生产等企业）；
（三）工程建设监理、代理、造价咨询等建筑中介服务机构；
（四）法律、法规和规章规定的其他单位。
第十三条 从事建筑活动的下列人员，由市建设行政主管部门按规定注册并颁发执业资质证书：
（一）注册建筑师；
（二）注册结构工程师；
（三）注册监理工程师；
（四）注册造价工程师；
（五）法律、法规和规章规定需要注册的其他人员。
建筑企业的技术管理人员、技术工人应接受专业培训，经市人民政府建设行政主管部门会同劳动、人事部门进行资格认定，按规定统一核发相应的岗位证书。
第十四条 从事建筑活动的当事人必须在资质证书许可的范围内从事建筑活动，并接受颁证部门的资质审查。
从事建筑活动的企业、事业单位合并、分立、解散等，须于变更后三十日内，向颁证部门办理变更或注销手续。
第十五条 市外、境外从事建筑活动的企业、事业单位在本市行政区域内从事建筑活动，应持相应资质证书和所在地省级人民政府建设行政主管部门出具的有关证件，向市人民政府建设行政主管部门办理资质验证审批手续。并持营业执照向本市工商行政主管部门办理有关手续。
本市从事建筑活动的企业、事业单位到市外、境外从事建筑活动，由市人民政府建设行政主管部门办理必需的有关手续。
第十六条 建设行政主管部门应当按规定核发和管理资质证书，任何单位和个人不得伪造、涂改、转让、出借本条例规定的资质证书。

第三章 建筑工程发包、承包和监理
第十七条 实行建筑工程招标制度。
建筑工程除军事工程和县以上人民政府批准的抢险救灾、保密、特殊专业等工程外，应当采用招标方式发包，不得直接发包。
第十八条 建设单位发包，应具备下列条件：
（一）已经取得建设工程规划许可证；
（二）已经取得工程项目建设管理单位资格审查批准通知书或者工程建设监理证；
（三）有满足施工要求的建设资金；
（四）有组织施工的计划文件和施工图；
（五）主要建筑材料和设备来源已经落实；
（六）国家规定的其他条件。
第十九条 建筑工程实行招标发包的，发包单位应当将建筑工程发包给依法中标的承包单位。建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发包给具有相应资质条件的承包单位。
第二十条 建设单位招标依法采取竞投方式，不得压级压价，不得将建筑企业带资承包工程或垫资施工作为招标条件，不得用拖欠工程款的方法转嫁资金缺口。
第二十一条 提倡对建筑工程实行总承包，禁止将建筑工程肢解发包。
建筑工程的发包单位可以将建筑工程的勘察、设计、施工、设备采购一并发包给一个工程总承包单位，也可以将建筑工程的勘察、设计、施工、设备采购的一项或者多项发包给一个工程总承包单位；但是，不得将应当由一个承包单位完成的建筑工程肢解成若干部分发包给几个承包单位
。
第二十二条 建筑企业应当在核定的资质等级和范围内参加投标。不得在投标活动中哄抬或不合理降低标价，不得串通投标，不得以带资承包工程或垫资施工作为投标条件。
第二十三条 建筑企业承包的建设工程，应当自行组织完成。经建设单位许可，建筑企业可以将其承包的除主体工程以外的部门建筑工程发包给具有相应资质和条件的其他建筑企业分包，但承担分包的其他建筑企业不得再次发包。
除前款规定外，建筑企业不得将其承包的全部建筑工程或者主体工程发包给其他建筑企业，也不得将自己承包的建筑工程（劳务除外）交由其他建筑企业以自己的名义组织施工。
第二十四条 建筑企业因出现法定情况，确实不能完成承包的建筑工程或不能完全履行合同的，应当依法与建设单位协商变更或者解除合同，并依法承担相应的法律责任。
第二十五条 市、区、县（市）人民政府及其建设行政主管部门应当积极培育建筑业市场，发展与建筑活动相关的监理、代理、信息、咨询等中介服务业。
第二十六条 实行工程建设监理制度。
凡未按照本条例第八条申请批准并取得工程项目建设管理单位资格审查批准通知书的建筑工程项目，建设单位都必须委托具有相应资质的监理单位对建筑工程进行监理。
第二十七条 监理单位应当按照监理合同和有关规定从事监理活动。监理单位不得承包工程，不得经营建筑材料、建筑构配件和设备等。
第二十八条 工程咨询单位不得同时接受建设单位和建筑企业对同一工程项目的咨询。
第二十九条 从事各项建筑活动的当事人，都应当依照有关法律、法规和规章的规定签订合同并认真履行。
当事人应当使用国家规定的合同示范文本签订合同。

第四章 建筑工程造价
第三十条 市建设行政主管部门会同计划、物价等有关部门根据国家规定，制定本市建设工程定额（包括预算定额、概算定额、概算指标和估算指标，材料预算价格、单位估价表，及与其相配套的费用定额和工期定额）和计价规则，经市人民政府同意后发布执行。
第三十一条 市建设行政主管部门应当会同计划、物价等有关部门，根据市场价格变化情况，适时调整并发布工程造价调整系数，实施动态管理。
第三十二条 建筑工程项目应当执行国家和市的建设工程定额和计价规则，合理确定和有效控制工程造价。
第三十三条 建筑工程造价由建设单位和建筑企业依据国家和市的建筑工程造价管理规定、建筑工程额和计价规则在合同中约定。对优质工程实行优价原则。
建筑企业应当根据国家和市的建筑工程造价管理规定和建设工程定额，编制施工图预算、竣工结算，报建设单位或建设项目主管部门审查。
第三十四条 在建筑活动中执行建设工程定额，编审工程预算结算，编审工程标底、确定工程中标价等，应当接受建设行政主管部门的监督审查。

第五章 建筑工程质量
第三十五条 建筑工程质量实行企业保证、社会监理、政府监督、用户评价相结合的质量管理体制。
第三十六条 建筑工程勘察、设计、施工、监理质量应当符合建设工程国家标准、行业标准、地方标准的要求。
建设工程质量地方标准，根据国家有关规定，由市建设行政主管部门会同市技术监督行政主管部门制定。
第三十七条 实行建筑工程质量责任制度。建设单位，勘察、设计单位，监理单位和建筑企业都应当建立健全质量管理和保障体系，全面落实质量责任制。
第三十八条 建设单位必须根据工程的规模、性质和质量要求，择优选择具有相应资质等级的勘察、设计、监理单位和建筑企业，不得擅自更改设计文件，不得采购和使用不合格的建筑材料、建筑构配件和设备。
第三十九条 建设工程勘察、设计单位必须按照国家和市有关工程勘察、设计的法律、法规、规章和技术标准、规范和规程进行勘察和设计，并对勘察、设计技术成果负责。不得无证或未经批准越级承担勘察、设计任务，不得转让图签、图章、不得指定建筑材料、建筑构配件和设备供
应单位。
第四十条 建筑企业应当按照建设工程规划许可证的规定和设计文件施工，并遵守国家和市制定的有关技术标准、质量验评标准、施工规范、操作规程，对所承包的建筑工程质量负责。不得无证、越级承包工程，不得采购和使用不合格的建筑材料、建筑构配件、设备以及预拌混凝土等
。
第四十一条 建筑构配件、预拌混凝土生产企业必须严格按照产品质量标准进行生产，并对其生产的产品质量负责。
第四十二条 实施建筑工程质量监督制度。新建、扩建、改建及大型维修的建筑工程，必须接受市人民政府建设行政主管部门及其批准授权的建设工程质量监督机构的质量监督。
第四十三条 从事建筑工程质量检测工作的建筑工程质量检测机构，应经市人民政府建设行政主管部门审查批准，并经市技术监督行政主管部门计量认证合格。
第四十四条 市人民政府建设行政主管部门及其批准授权的建设工程质量监督机构，依据法律、法规、规章和技术标准、规范、规程，对建筑工程勘察、设计、施工质量以及进场使用的建筑材料、建筑构配件和设备、预拌混凝土的质量进行行业监督检查。
第四十五条 从事建筑活动管理的有关行政机关及其工作人员，均不得利用职权强迫管理相对人采购指定单位供应的建筑材料、建筑构配件和设备等。

第六章 建筑安全生产和现场文明施工管理
第四十六条 建筑工程实行安全监督管理制度。
新建、扩建、改建和大型维修的建筑工程，必须接受市人民政府安全行政主管部门和建设行政主管部门及其批准授权的建筑工程安全监督机构的安全监督。
第四十七条 建筑工程安全生产管理应当坚持“安全第一，预防为主”的方针，建立安全生产责任制，并贯穿于建设工程的设计、施工、竣工验收的全过程。
第四十八条 实行谁主管谁负责，管生产必须管安全的制度。建筑企业的法定代表人是本企业安全生产第一负责人，项目经理是本项目安全生产第一负责人。建筑企业应当加强文明施工管理，科学组织施工，做好施工现场的各项管理工作。
第四十九条 建筑工程设计应当符合建筑安全规程，采取相应措施，保证工程的安全性能，保障施工作业人员的安全和健康。
第五十条 涉及建筑物主体和承重结构变动的装饰装修工程及大型维修工程，建设单位应当在施工前委托原设计单位或者具有相应资质的设计单位进行设计，并报原审批机关批准。没有设计方案或设计方案未经批准的，不得擅自施工。
第五十一条 建筑企业在编制施工组织设计时，应当根据建筑工程的特点，制定相应的安全技术措施，对专业性较强的工程项目，应当编制专项安全施工组织设计，并采取安全技术措施，维护安全，防范危险，预防灾害等措施。有条件的，应当对现场实行封闭管理。
第五十二条 建设单位应当向建筑企业提供与施工现场相关的地下管线资料。有关地下管线管理单位应当积极支持并予以配合。对毗邻建筑物、构筑物和地下管线及有关设施，建设单位和建筑企业应当按规定采取防止其损坏的相应措施，所需费用由建设单位承担。
第五十三条 建设单位、建筑企业应当加强建筑工地容貌管理，遵守国家有关文物保护、环境保护的法律、法规和规章，采取有效措施保护文物、古树名木和环境，控制施工现场的各种粉尘、废气、废水、固体废弃物以及噪声、震动对环境污染和危害维护市容和环境卫生。
第五十四条 有下列情况之一的，建设单位应当依法到有关部门申请办理批准手续：
（一）需要临时占用规划批准范围以外场地的；
（二）可能损坏道路、管线、电力、邮电通信、消防等公共设施及需要占用园林绿地、砍伐树木、迁移古树名木的；
（三）发现地下文物，需要继续进行施工的；
（四）需要临时停水、停电、停气、中断交通的；
（五）需要深开挖、高切坡施工的；
（六）需要进行爆破作业的；
（七）可能损毁水文、测绘标志的；
（八）法律、法规和规章规定需要办理报批手续的其他情况。
第五十五条 建筑企业应当建立健全劳动安全生产教育培训制度，加强对职工安全生产的教育和培训，未经安全生产教育培训的人员，不得上岗作业。
建筑企业的作业人员在施工过程中，应当遵守安全技术规范和操作规程，不得违章指挥或者违章作业。作业人员有权拒绝违章指令，有权对影响人身健康的作业程序和作业条件提出改进意见，有权获得必要的劳动安全防护用品，有权对危及生命安全和身体健康的违章指挥提出批评、检
举和控告。
第五十六条 建筑施工生产发生安全事故，建筑企业应当及时采取减少人身伤亡和事故损失的措施，并按照有关法律、法规和规章的规定及时向有关部门报告和处理。

第七章 建筑工程竣工验收
第五十七条 实行建筑工程阶段验收和竣工验收制度。
交付验收的建筑工程，必须符合工程设计和承包合同所规定的内容，达到国家和市规定的竣工条件，工程价款结算清楚。
第五十八条 县级以上人民政府建设行政主管部门组织对建筑工程竣工验收时，应当会同同级计划、规划、市政、土地房屋、环保、消防、邮电、绿化等有关部门共同进行。法律、法规和规章对建筑工程竣工验收另有规定的，从其规定。
第五十九条 建筑工程应在主体工程已经建筑工程质量监督机构质量核定并被评定为合格以上等级，主要基础设施配套项目已经建成，施工现场已经清理完毕，城建档案资料已经备齐之后，申报竣工验收。
县级以上人民政府建设行政主管部门对竣工验收合格的建筑工程，发给建筑工程竣工验收合格证。
第六十条 建筑工程经建筑工程质量监督机构质量核定合格和经建设行政主管部门会同有关部门竣工验收合格后，方可交付使用。
未经质量核定和竣工验收或者质量核定和竣工验收不合格的建筑工程，不得使用、出售，不予办理权属登记等有关手续。
第六十一条 建筑工程按下列规定实行保修，保修期限自竣工验收合格之日起计算：
（一）民用与公共建设、一般工业建筑、构筑物的土建工程为一年，其中屋面防水工程为三年；
（二）建筑物电气管线、电信通信管线、上下水管线等安装工程为一年；
（三）建筑物采暖与供冷工程为一个采暖期及供冷期；
（四）室外上下水及小区道路等市政公用工程为一年；
（五）其他特殊要求的工程，其保修期限由当事人双方在合同中约定。
国家法律、法规另有规定的，从其规定。
第六十二条 建筑工程在规定的保修期内，维修由建筑企业负责，其费用由责任方承担。因不可抗力造成的质量缺陷，维修费用由建设单位承担。

第八章 法律责任
第六十三条 建筑活动违法行为，应当依法承担相应的刑事法律责任、民事法律责任和本条例规定的行政处罚责任。
第六十四条 建设单位违反本条例规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府建设行政主管部门责令停止施工，并可外以一万元至十万元罚款：
（一）未按规定进行工程报建的；
（二）建筑工程未按规定招标的；
（三）未按规定办理工程质量和安全监督手续的；
（四）未按规定办理建筑工程施工许可证和开工审批手续而擅自施工的；
（五）涉及建筑物主体或承重结构变动的装饰、装修工程及大型维修工程，没有设计方案且未经批准而擅自动工的；
（六）擅自更改设计和改变使用功能的；
（七）建筑工程未经质量核定和竣工验收或质量核定和竣工验收不合格，擅自交付使用的；
（八）在建筑工程招标中违反工程造价规定，压级压价，或者将建筑企业带资承包工程或者垫资施工作为招标条件以及附加其他不合理条件的；
（九）违反本条例第二十一条规定进行发包的。
第六十五条 勘察、设计单位和人员违反本条例规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府建设行政主管部门没收违法所得和勘察、设计技术文件，责令停业整顿、降低资质等级、吊销资质证书，并可处以五千元至五万元的罚款：
（一）无证或未经批准越级进行勘察、设计的；
（二）未按国家和市批准的规模和投资限额进行设计的；
（三）伪造、涂改、转让、出借资质证书的，或者转让、出借设计图签、图章的；
（四）勘察、设计技术质量低劣，造成质量事故的，赔偿损失；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（五）指定建筑材料、建筑构配件和设备供应单位的。
第六十六条 建筑企业违反本条例规定，有下列行为之一，由县级以上人民政府建设行政主管部门没收违法所得，责令停止施工、停止六个月到十二个月的投标资格、降低资质等级或吊销资质证书，并可处以一万元至十万元罚款：
（一）无证、未经批准越级承包工程的；
（二）违反本条例第二十三条规定发包的；
（三）伪造、涂改、转让、出借资质证书的；
（四）在投标活动中哄抬或不合理降低标价，串通投标的；
（五）专业技术管理人员、技术工人未经考核合格上岗的；
（六）违反施工现场管理规定或对安全事故隐患不采取措施予以消除，构成犯罪的，依法追究刑事责任；
（七）未按设计文件施工，违反国家和市制定的有关技术标准、质量验评标准、施工规范、操作规程，造成质量隐患或事故的赔偿损失；构成犯罪的，依法追究刑事责任；
（八）采购、使用不合格建筑材料、建筑构配件和设备、预拌混凝土的；
（九）违反工程造价管理规定编制工程预算、结算的；
（十）不履行保修义务或者拖延履行保修义务的，在保修期内因屋顶、墙面渗漏、开裂等质量缺陷造成损失的，承担赔偿责任。
第六十七条 建筑工程监理、建筑工程代理及建筑工程造价咨询等中介服务机构违反国家和本条例规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府建设行政主管部门吊销资质证书，没收违法所得，并可处以五千元至五万元罚款：
（一）无证、未经批准越级从事工程建设监理、工程建设代理、工程造价咨询的；
（二）在同一工程中同时接受建设单位和建筑企业委托服务的；
（三）从事标、投标代理服务，在招标、投票过程中弄虚作假或泄露标底的；
（四）从事承包工程业务和经营建筑材料、建筑配件和设备的。
第六十八条 境外、市外从事建筑活动的企业、事业单位到我市从事建筑活动，未经市人民政府建设行政主管部门办理资质验证审批手续，擅自承接建筑工程项目的，由县级以上人民政府建设行政主管部门责令其停止在我市从事的建筑活动，并可处以五万元至二十万元罚款。
第六十九条 建设行政主管部门实施行政处罚，应当遵守《中华人民共和国行政处罚法》的规定。当事人对建设行政主管部门依照本条例实施的行政处罚不服的；可依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第七十条 国家机关工作人员在建筑监督管理工作中的违法行为，由所在单位或有关主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第九章 附 则
第七十一条 本条例具体应用中的问题及有关建筑业专业术语的含义，由市人民政府建设行政主管部门负责解释。
第七十二条 本条例自1998年4月1日起施行。



1997年11月28日